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17年限购时基本都是6.37

14年买的，那时贷款还打了95折

学习过货币银行学的都知道，银行贷款利率是社会平均利润率！！

现在各行业经营下行，以后中国经济会倾向于中低速度增长，百分之几十，十几的增长率

可能我们一生都不会再看到。包括我们湖北的经济发展也会慢下来。

如果你判断全社会平均利润率会慢下来，慢增长甚至负增长，

那么银行利率下幅度下行也是对应的。

今年我听说很多人的房贷利率是5.88%，但是从保险业保单贷款利率和工商银行消费贷款利率看，年化利率都已经下行到5.5%这个点位，工商银行按月还本付息的利率已经是百分之三了！！！！！！！！！！！！以前按高利率贷款的房贷客户，已经发现没有享受到非洲国家的优惠利率待遇！！！！！！！！！！！！！！！！

年化利率下滑到百分之五点五，已经说明银行业统一了认知，国家的快速增长阶段已经过去

避免像日本一样超低速增长，避免利差下滑到银行不能接受，避免银行大裁员，成了银行业的通识。银行业决定，宁愿接受低利率，也要保证客户的优质率。

我也在纠结这个问题

我的是6.125还有8年，也在纠结改不改

我买的新房，只能选lpr。说是今年四月以后买新房的，都按lpr执行，没得选。

那到底怎么选？我也在犹豫这个问题，我的利率是4.9

是的，纠结

当然应该转。不转以后永远这个利率，以后别人利率低了，你还在还这个高利率，低利率享受不到。

如果利率升高了，提前还贷不就完事了吗？这叫保持机动性。

况且利率下降是大概率事件。

我的利率上浮35%，贷款30年，才还了两年，也在纠结到底转不转呢

4.9不转

谢邀！所有媒体和公众号都呼吁大家转lpr，但是有没有考虑过，利率随便调整0.1%，国 内的房贷体量规模，对银行来说一年下来也是千把亿的利息损失，银行凭什么把这块蛋糕让出来，纠结转还是不转的人无非是怕将来吃亏，或者干脆想占银行便宜，普通人没这个能力和眼光占到便宜吧。有人说利率打折就不转，利率上浮15-25%比较高就转，其实上浮高的话转过来也是上浮高，只因为起点高。目前唯一听到发出质疑声的大佬就是经济学家马光远，他暗示大家不要想占便宜，转了不一定是好事，人人都等着利率继续降，为何不会突然调转方向往上走呢。

Lpr已经连续三个月不降了，改签贷款合同有没有想过是跟银行命运捆绑在一起？而且是自己自愿签lpr，一旦签署以后是没法改回来的，只有一次机会。國 内鼓励大家做的事情反而要提高警惕，不是都明白么。

从业7年，买房各种内幕大家有兴趣了解的欢迎私聊，遇到疑难问题也可以探讨，中立立场提供参考意见O(∩_∩)O

4.557的转了并且8月已经生效了，每月便宜了100多。

你有点专业

没有一点参考价值，你的意思只是银行不想让利，所以不会降。房子限价开Ⅹ商就愿意压价卖？至于三个月没降，更可笑，利率你以为月月降呀！没有看到一点专业性，完全误导他人。不懂就说不知道，还喜欢乱回复。我5.88利率已转。

个人感觉，利率长期是个缓慢下降趋势，不会降太多。经济已转低增长，借钱利率也慢慢降低。

不仅不专业，还总是谢邀，谁邀你啊

各银行都有比较熟的个贷部经理，工作的原因，我跟别人经理交流过，你说我没依据你依据什么？你上浮20%当然想转了，至少看起来短期似乎比不转要划算。

这个东西就是赌以后利率是跌是涨，跟之前的利率打折还是上浮没关系，因为加点差额是固定的，都是按照2019年12月的lpr的差额来计算，所以你不管你之前打七折，还是上浮30%，Z后计算的差额都是一样的，拿100万为例，lpr基准利率下浮0.05%，打折和上浮的都少付500，lpr基准利率上调0.05%，都多付500。现在就是看***政策了，愿意赌一把的就转lpr，觉得固定利率比较安心，免得跟股票一样操心涨跌，就选固定。

另外，现在***利率一直下行，应该说剩余年限短的，选lpr肯定划算些，因为可以肯定的是***这几年肯定会有扶持，会降息，年限长的就自己斟酌下，不过怎么说呢，谁知道过几年你是不是有钱就提前还款了，把优惠先享受着不好吗？