wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天（三）

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【插个题外话】

一个部门不同职位的工作时间实际上是由其工作职能所决定的。wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天（二）

在高盛资管部的另一个初级职位是Financial Advisor，即投资顾问。主要是一些MBA毕业或者转行来的精英群体，主要任务就是建立新的客户关系，拓展客户。简单理解，就是相当于一个sales的职位。当时一个在高盛待了将近一年的投资顾问跟我所描述的状态是：他每周要发将近一千封邮件，并且记录每封邮件的发送时间，间隔两周后继续跟进。这种类型的工作就是需要你非常具有主动性与进取心，每天打满鸡血充满斗志的坚持到底！当时他工作了半年多，拿下了一个大客户（已经算是翘楚级别了）。

而确实也有些人是一年内都没有拿到客户选择自动离职的，但是作为投资顾问，如果做得好的话，客户量就会在这个过程中慢慢的积累起来，工作重心就会由原来去拉客户转变为去管理这些客户。因为你的声望是在Z初拉客户时累积和变好的，就会有更多人愿意相信你，相对应的后期找客户的成本就会随之降低，比如说某某著名人物选择你管理他的资产，那大家也就会更容易选择你，所以后面的路渐渐就会变得好走一些，而第一步永远是Z艰难的。

像我们之前聊到的工作时间就不适用于投资顾问，因为他们需要花费大量时间去找客户，这实际上是一份你想得到多大的回报就得有多拼命的工作。比如这位投资顾问，他在周末也会到办公室加班，分析哪个行业可能的潜在客户更多，去翻阅很多公司的调查研究报告等等。因为在谈客户的时候，你要有足够多的专业性知识储备，才能说得出其所以然来。许多信息都是在聊天过程中聊出来的，例如与一个印度客户交谈，你要告诉他中国的某某股票比较好，可以投资一些股票或者基金之类的，这个问题就是你自己要十分了解才能讲得出来。

wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天

所以我在后来经常跟我的学员说，找到工作只是说明你具备了拿到这份工作的能力，而从你开始上班的第一天起，这又是一个全新的开始。无论何时，让自己具备更多的专业知识与素养，才能在竞争激烈的职场中取得主动权。

5、Financial Analyst之后的Exit options有哪些？

Financial analystZ常见的Exit options一般是去另一家私人银行或者其它大投行的资产管理部门。但其实还有以下六种发展出路选择：

l Private Financial Advisor（私人理财管理顾问），本质上是充当着一个中间人的角色，在一家公司要将自己的资产托付给其它投资银行（例如高盛）去管理的过程中负责对接，那这个对接人如果之前有过金融分析师的工作经验，又能了解双方公司的一些想法，作为中间人就再合适不过了。但是薪资方面是非常不固定的，一些家族企业可能会给到很高的薪水，但有些公司可能就还好，一般会取决于你的工作年限以及这个公司对你的喜好程度，这样的一份工作相对来说也比较轻松的。

l 去读MBA ，例如当时我那个组里一个分析师姐姐就拿到了Kellogg JD/MBA offer，因为有高盛在你的简历上是一个很好的跳板，大部分顶尖的商学院或者法学院都会录用你。

l Financial advisor，如果你工作能力强，口才很棒，也可以直接升到Financial advisor。

l Senior analyst 到 VP，这就是公司内部的晋升模式，但一般大的组里才会有VP，小的团队可能有两个senior analyst就够了。然而VP是没有客户资源的，这种职业模式在晋升空间上可能就不是特别好，毕竟客户资源是晋升的关键。

l 进入私募公司或对冲基金，但绝大多数会由于没有交易经验担任投资者关系或筹资等角色，你实际上进行投资工作的机会并不大。

l 还有一些投资专业人士会选择研究或帮助基金分析投资产品和市场趋势。

总体来说，因为没有实际交易经验，和所涉及的会计和财务相比IBD也更简单，Financial analyst的Exit options可能会比投资银行有限。

6、在高盛遇到的有趣的和印象深刻的事情是？

我觉得很好玩的是做资产管理时会碰到一些很有趣的客户，例如一些知名球星之类的，也有可能是年纪轻轻就创办了技术类公司，然后将其出售的客户。还有一些很妙的机缘，比如当时有一个全职分析师在一个酒吧上认识了个朋友，刚开始也只是普通朋友，但是突然之间这位朋友的公司被并购了，然后他便成为了分析师的第一个客户，让人觉得这个世界其实具有着无限的可能性。做Investment Management实际上就是需要广交朋友和多涉猎，能在职业发展初期得到别人的信任，这种资质是很重要的。

还让我印象深刻的是，当时我是团队里唯一的亚洲面孔，其他的全部都是白人。事实上在中国有钱人比较多的加州那边Investment Management里的中国人发展可能会更好一些，但像一些主要以白人为主的地区，亚洲人在IMD是很难往上走的，毕竟客户资源是晋升的决定性因素，有客户才是王道。这也是我为什么Z后没有选择在这条路继续走下去，因为考虑到后期发展可能会有瓶颈。

7、高盛的面试流程和需要注意的事项是？

Investment Management面试流程是比较standardize，会有几个一对一的面试，先和senior面，再与VP面，都通过后就可以拿到offer了。再来，我主要讲一下它的面试问题类型，想要进Private Wealth Management的同学，在面试之前可以思考一下Financial analyst到底需要做什么：

l Behavioral questions：对于你沟通能力的检测，所以会问到很多Behavioral questions，例如你在团队协作中扮演着什么样的角色，讲一次你团队协作的经历，如果你们团队有一个矛盾问题，你会如何解决之类的。wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天（二）

l Resume-based questions：会根据简历上的经历去提问，要确保你简历上的东西你是能说得出来的。

l Market-based questions：主要是考验你的市场认知，因为做Investment Management是要帮别人投资的，所以对市场的行情肯定是要了解的。这块可以从以下两个方面进行准备：

1) Fixed-income：风险低的债券

2) Equities：股票

当时我的面试问题是：告诉我，你Z感兴趣的一支股票是什么？这里是我的一点建议跟大家分享：对于中国学生而言，你可以考虑去讲一些中国的股票，像许多美国学生都会讲美国的一些很有名的股票，这些已经被重复了太多遍了。所以作为中国学生，我们可以发挥一下自己的特色，我当时说的就是中概股，一个中国公司在美国上市的股票，那这样的话，我对他们的背景更加了解，我说的东西也更加新颖，面试官对我就更加感兴趣，学会审时度势利用自己的背景将劣势转变为优势，才能在面试中取得胜利。

因为资产管理实际上都是与人的沟通，在面试中你怎么去展现自己，让面试官喜欢你是非常重要的。

8、对于想进高盛的同学，你有什么特别的建议？

1）与你想去的部门里的人network。其实每所学校、每家公司甚至公司部门里都会有自己的特色，所以如果你想进入高盛的某个特定部门，那么不管是通过LinkedIn还是邮件方式，尽力去得到一个跟他们沟通的机会，比如打一个电话，约一杯咖啡等。因为每个团队的氛围都是不一样的，只有跟团队里面的人沟通过你才能知道这个组的构架是什么样，氛围又是什么样的，所以说这个networking是非常重要的。

2）如果你想进入顶尖的投行部门，那么你就必须具备一定的金融素质，提升自身整体能力水平，才能拥有更多选择。所以平常就要多看一些金融类的消息与新闻，例如Dealbook，Financial times，Seeking alpha ，或者到CNBC了解一些金融news，养成时刻关注金融市场信息的习惯。如果你打算进金融行业，对于市场动态你要有一定自己的认识与了解，只有具备了一定的专业知识，才能更好的去胜任这样一份工作。

而在阅读这些金融新闻时也是有技巧的，Z好选择扫读与精读相结合的方法，例如CNBC的新闻，对于一些金融新闻你就可以选择快速阅读，大概了解金融市场动态消息，但你每天还需要额外拿出半个小时精读一到两条新闻，弄清楚前因后果，如此才能对你的能力提升所有帮助的。人在快速阅读时，如若不将事情关联起来，是没有办法加强理解得出自己的认识，就比如说你可能天天看到说某某债券要加息，而你每天只是扫读这些信息，和我花半个小时去搞清楚加息到底会有什么影响，这两者得到的效果就是截然不同的。了解市场信息的本质和其关联性，并将每个点联成线，才能加深认识与市场敏感度。

3）工作也好学习也罢，拥有一位好的导师总会事半功倍。这也是为什么之前我们谈到要去与公司里的人networking，你要去发现那个跟你很聊得来的人，以他过来人的角度和经验，可以帮助你规避许多在争取offer时的一些致命错误。

在你选择工作的时候，团队也是非常重要的，不要一味只看重公司的名气去做选择。在我看来，公司的名气固然很重要，但是你在这个公司里工作的是否开心以及是否有欣赏你的伯乐其实是会影响到你的工作质量，和你之后的发展轨迹。Z后，高盛这家公司当然是非常好的，我也很向大家推荐，但是不建议大家盲目的一定要进高盛，职位与团队组合在挑选工作时远比高盛的名气重要得多。wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天

导师介绍

本期嘉宾：Joyce

曾留学小岛，坡党一枚；后赴美国留学，在密西根湖边度过了Z充实美好的三年；前金融搬砖工；希望用不精的文笔，记录生活中的所见所感所悟~ Z新开通知乎账号，欢迎指教~wall street tequila 孙居然：我在高盛的九十天（三）

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