今天消息，二套可能4成，不区分144平
对我来说算个大利好，至少不需要卖首套去买144以上的房子，毕竟改善基本都是144以上了
但是问题在，首付虽然低了，你还的起吗？
所以一定要明白贷款多少是你的极限
算法其实国际上早有定论，就是不超过年收入6-8倍
为什么我说10倍呢，因为极限上是可以做到的，那就是省吃俭用
而且我们整体上还是长期向好，工资收入理论上还是会有不错涨幅
所以10倍这个数字好算好抗
也就是说，你想买一套1000w的房子，假如手上刚好有首付400w，贷款600w
你年收入有60w就行
假如你想买一套1000w房子，手上有600w，但你只付400w首付，贷款600w，实际上你贷款总额只有400w，年收入40w就行
再假如这1000w房子，你手上只有200w，信用贷撸了200w凑首付，贷款600w
反正道理就是这个道理，如果你不考虑长期持有，或者你对未来收入很有信心大幅增加，更大杠杆你敢抗也是可以的，但我推荐最保险的方式，不要超过10倍
信用贷敢撸也能撸200万的，只有80万年收入的话不现实，也不符合逻辑
威尔谢尔不是退役了么
武汉年收入40万的有多少？
应该是购买的价格不要超过年收入10倍，没几年了信不信
太死板了。就像收入一定要是月供的2倍一样。有的人一个月非要1万才能活下去，有的人1000就够了
信用贷撸200w很容易的（我自己就是，不过我就搞点无风险套利），而且利率都是4以下，先息后本
如果对这种人群人数没信心，未来谁来接盘？
好了，问题来了，就算有60W的收入，手上刚好有首付400w（省吃俭用攒7年？），硬上个1000W的房子，首付400w，贷款600W，就算按当前的利息，月供差不多3万，年息36万。
60万的年收入扣税五险一金之后有40万左右不错了，背个36万的利息，还剩4万吃喝拉撒+养小孩。
不知道其他人是怎么想的，我反正是不愿意当这种韭菜。
10年少了，考虑到通货膨胀，再加10年
当年年收入1W5，贷了29W...第一年工资不够贷款，还好工资涨的快
我年收入22万税前 但是我是不敢碰220万的房子的。现在的房子我根本买不起。
武汉现二套首付5成，改到4成，这个基本上变化相差不大，相差大的是所谓的纯改善住房，也就是144以上的，现首付是7成，后4成，那么现在武汉ZF意志是割中产阶级+，让中产阶级这些有钱人先动起来，为什么？因为他们手上有钱，刚需根本动不了，一个萝卜一个坑，中产不一样，可以先占坑，仔细想一下144以上的产品定位，基本上分布在二七滨江，武昌滨江，青山滨江，汉阳滨江的大平层系列，还有各种郊区的叠拼产品，适应什么人？一目了然
本来买不起的，现在首付少了，多出来小几年的月供，变得买得起了。遇到信得足的房源能赌了。还是有用的
银行应该更信二套的，还不起月供可以卖首套。对银行来说二套改善的风险比首套刚需风险小
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长期向好是从哪里得出的结论，还是太过乐观。我觉得今年是未来10年里最景气的一年。
怎么屏蔽了啊？
涨价去库存是早晚的事
我把我的房子涨1倍 你来买啊。。
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